Polacy ostrożnie myślą o inwestowaniu swoich pieniędzy i deklarują, że często brakuje im wiedzy na temat nowych produktów inwestycyjnych. Blisko co trzeci, który słyszał o nadchodzącym rozwiązaniu, rozważa skorzystanie z OKI (Osobistych Kont Inwestycyjnych) – wynika z badania opinii publicznej „Finanse Polaków” przeprowadzonego na zlecenie Banku Millennium.
Ponad 80 procent Polaków niewiele wie o Osobistych Kontach Inwestycyjnych. Jednak osoby, które znają nowe rozwiązanie są podzielone co do chęci jego wykorzystania. W najnowszym badaniu „Finanse Polaków” realizowanym na zlecenie Banku Millennium niemal 48 procent Polaków zadeklarowało, że nic nie wie o OKI (Osobistych Kontach Inwestycyjnych) a kolejne 35 procent, że wie niewiele. Jedynie 17 procent deklaruje, że ma przynajmniej podstawową wiedzę o nowym rozwiązaniu. Jednocześnie wśród osób, które znają koncepcję OKI niemal co trzecia chce z rozwiązania skorzystać. Podobny odsetek badanych pozostaje wciąż otwarty i czeka na więcej informacji. Oznacza to, że zarówno sposób wdrożenia programu OKI, jak i skuteczna edukacja klientów, będą odgrywać bardzo ważną rolę w rozwoju rynku inwestycyjnego.
– OKI jest jedną z najważniejszych zmian dla polskiego rynku kapitałowego ostatnich lat. Nie należy oczekiwać jednak, że już od początku jego funkcjonowania na rynek szerokim strumieniem popłyną nowe środki. Pierwszym efektem OKI będzie przede wszystkim migracja już istniejących oszczędności do korzystniejszego podatkowo rozwiązania. Dla wielu inwestorów będzie to po prostu zmiana podatkowego „opakowania” już posiadanego portfela, a nie rozpoczęcie inwestowania od zera. Dopiero w kolejnych latach kluczowe będzie to, czy OKI zacznie przyciągać kapitał, który dziś pozostaje poza rynkiem kapitałowym. To właśnie wzrost liczby osób regularnie inwestujących będzie moim zdaniem najlepszą miarą długoterminowego sukcesu tego rozwiązania. – przekonuje Grzegorz Gawkowski, analityk Biura Maklerskiego Banku Millennium.
– Odpowiadając na tą potrzebę Bank Millennium rozpoczął przygotowania do wdrożenia oferty produktowej Osobistych Kont Inwestycyjnych dostosowanej do różnych potrzeb Klientów. Pracujemy obecnie nad OKI opartym o rachunki oszczędnościowe oraz OKI opartym o fundusze inwestycyjne Millennium TFI. Wierzymy, że przygotowana przez nas oferta pozwoli naszym Klientom wykorzystać w pełni potencjał korzyści podatkowych dostępnych w ramach OKI oraz zachęci Klientów do zainwestowania części swoich środków na rynku kapitałowym. – dodaje Robert Chorzępa, kierujący Wydziałem Produktów Oszczędnościowych w Banku Millennium.
Przeprowadzone na reprezentatywnej próbie Polaków badanie wskazuje, że Polacy są znacznie bardziej aktywni w oszczędzaniu niż inwestowaniu. Prawie dwie trzecie badanych (65 procent) ma konto oszczędnościowe, lokatę lub inne oszczędności w swoim głównym banku, a najpopularniejszym miejscem przechowywania nadwyżek finansowych pozostają konta oszczędnościowe (51 procent). Ankietowani najczęściej oszczędzają z myślą o bezpieczeństwie finansowym, nieprzewidzianych wydatkach, podróżach, remoncie i urządzeniu mieszkania oraz zabezpieczeniu przyszłości. Ponad połowa (59%) oszczędzających deklaruje regularne (co miesiąc lub częściej) odkładanie pieniędzy.
Tylko 14 procent ankietowanych zadeklarowało, że inwestuje nadwyżki pieniędzy. Za pośrednictwem swojego głównego banku inwestuje 17 procent badanych, a 12 procent robi to w innym banku. Największymi barierami inwestowania pozostają brak wolnych środków (45 procent), obawa przed utratą pieniędzy (42 procent) oraz brak wiedzy o inwestowaniu (33 procent). Najbardziej pożądane cechy produktów inwestycyjnych to z kolei: bezpieczeństwo środków, gwarancja kapitału, łatwość wypłaty pieniędzy, niskie opłaty za obsługę i dopiero później wysoka potencjalna stopa zwrotu.
Badanie “Finanse Polaków” przeprowadzono w lipcu 2026 r. na Ogólnopolskim Panelu Badawczym Ariadna metodą CAWI na reprezentatywnej próbie N=1214 dorosłych Polaków.